融资外包是一种新的融资方式。融资规划的可行性、融资渠道的广泛性及融资过程的整体专业控制是企业成功融资的基本条件。基于此，投融资顾问服务介入到企业融资活动之中。投融资顾问机构的专业人员，基于其专业知识及行业规范，对企业的价值作出客观的判断，并向其渠道网络传递出企业相关的真实信息，通过整体专业控制，以较低的融资成本实现企业的融资目标。企业运用融资外包这种方式为己所用，便可达到事半功倍的效果。融资外包是一个新的通道。利用融资外包形式成功融资，需要做到“天时”、“地利”、“人和”。
企业融资“天时”之道
周期性选择
在企业生命周期的不同阶段，其融资行为具有不同的特点。伴随着企业成长，仅仅依靠商业银行渠道是难以满足企业周期性和多样化融资需求的，必须依靠一个多层次的资本市场。
第一阶段：即所谓“种子期”，指创业者仅有某一想法，或技术仍然处于实验室阶段。在该技术进入产业化之前，一般要经过多次放大实验或临床实验，以检验技术的可靠性、稳定性和可行性。当技术具备了产业化的基本条件，企业融资时机就已形成。在此阶段，少量的风险资本特别是天使基金愿意介入，企业融资具有资本需求金额较小、潜在投资收益巨大以及投资风险极大的特点。
第二阶段：企业进入导入期或起步期。在这个阶段，企业技术仍不成熟，产品性能还不够稳定，市场慢慢启动，开始有了不多的正向现金流。这时一些偏好早期投资的风险资本愿意介入，虽然企业对风险资本的需求不算太大，但由于存在技术、产品、市场以及管理等诸多不确定因素，资金回收期长、风险大、回报率较高即成为此阶段融资的特点。
第三阶段：企业进入了快速成长和规模扩张期。随着产品销量增加和市场规模扩大，企业生产经营活动的融资需求同步增长，这时私人股权融资仍然是首选融资方式。为了加快企业发展，必须适时启动新一轮的股权融资。随着新的战略投资者加盟，企业股权结构和公司治理结构将会发生明显变化，内部管理渐渐规范，信息透明度也逐步提高。
第四阶段：成熟期。经历了快速成长期，企业逐渐步入稳步发展的成熟期。此阶段所需投入的资金，其回收期短、风险较低、回报率也较低。
